榆林一蛋糕店雇主按顾问主条件将3.5万元现款定制到蛋糕中成都专业的神秘顾客调查公司，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，激勉网友缓和。公开尊府显现，该案件并非孤案，宇宙已有多家蛋糕店、花店等中招。

　　2月23日，闻明公益讼师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主不旧交意，则可能组成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻飘，或将靠近行政处罚。领导商家应警惕不对常情的订单，幸免成为“洗钱”器具。

　　“订单”变“洗钱”：

　　按照条件定制藏3.5万元蛋糕

　　第二天商家收款账户被冻结

　　本年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店雇主赵先生收到了一条好友请求。通过请求后，这名网友称我方和太太的结婚回首日将至，但愿定制一款有“额外条件”的蛋糕，行将3.5万元现款作念入蛋糕中。赵先生认为，仍是有顾主建议将钻戒作念入蛋糕给家东谈主惊喜的情况，故将3.5万元现款作念入蛋糕，也不算奇怪。

　　根据聊天纪录显现，1月6日下昼3时傍边，赵先生与网友进行了3分钟的语音疏导。通话结尾后，赵先生发讯息称“一共35200元”，网友复兴，“我给你转35300元，多100元，也挺辛劳的。”赵先生喜悦，并发送了银行卡账号。

　　赵先生将现款取出后，与网友商定了取货时候。晚7时许，其屡次致电，称让网友发电话。今日，他将“定制”的蛋糕送至指定场合，交给了买家。

　　赵先生以为作念了一单可以的生意，没念念到第二天发现我方的银行卡无法使用。经过了解才知谈，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关照章给予管控。

　　2月23日，华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诈欺分子“洗钱”的违警勾当，而为了赚个“辛劳钱”的赵先生在客不雅上也成为诈欺分子的“帮凶”。因为该案典型，且在榆阳辖区内初度出现该情况，因此榆林市公安局反诈中心决定以此案例领导市民擦亮眼睛。

　　警方东谈主员暗意，由于赵先生仅涉案1起，且莫得犯法的主不旧交意，银行卡第二天便已被冻结，故莫得对赵先生进行处罚。

　　据悉，该案还在进一步侦办中。

　　话题热议：

　　有网友认为商家无法分手

　　属于不经意成“洗钱”帮凶

　　有网友认为商家贪念大额订单“小低廉”，应受处罚

　　此事激勉了网友的热议，不少网友齐称我方身边发生过雷同的事情，其中有网友称，我方开店遭受兑换上千元现款的顾主，齐会阻隔，幸免出现匡助电诈分子“洗钱”的情况。

　　对于案件自身，一部分网友认为，商家收取货款、往返货色属于买卖行动，无法甄别顾主使用的是否为赃款，也无法判断对方是否是运用其洗钱，故并非挑升成为“洗钱”帮凶，不存在犯法成心，故不应被罚。这件事并非商家的错，与商家无关，警方查清情况，应该为商家解封冻结的账户。

　　另一部分网友认为，商家收到大额“惊喜”订单后警惕心不及，且“顾主”在莫明其妙的情况下逍遥提供小费，自身就很可疑，领受订单赚了“小低廉”，效果惹了大深奥，应该受到处罚。

　　还有网友建议，商家在经受此类订单时，应该以提前一周为期限，这么收到货款后若发现银行卡被冻结，则能连忙联结警方追回赃款。

　　并非孤案：

　　有花店按照“客户”条件

　　制作“有钱花”礼包

　　华商报大风新闻记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑东谈主通过蛋糕店定制蛋糕进行洗钱，公司在宇宙多地齐已有报谈。

　　据本年1月13日湖南齐市频谈报谈，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店雇主报案称，日前其接到一顾主“额外定制”，条件往蛋糕内扬弃1万元看成“惊喜”。雇主收到对方转账后，两边进行了往返。之后，其名下银行卡一齐被警方冻结。经过警方拜谒，本年1月9日将5名嫌疑东谈主一举握获。

　　另外，记者注目到，除了以定制“惊喜”蛋糕的容貌“洗钱”外，许多花店亦然电诈嫌疑东谈主“洗钱”的渠谈。

　　根据多家媒体公开报谈显现，宇宙多地有花店雇主接到“大订单”，“好意思妙顾主”花豪金，预订“鲜花+现款”礼盒，即用现款作念成的“有钱花”礼包，最终导致堕入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。

　　以本年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店雇主李女士接到一位生疏顾主的微信订单，对方称近期将向女一又友求婚，念念送一束现款制作的“鲜花礼盒”。即，顾主将39256元现款转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余看成材料和手工费。李女士遂按照商定在银行取出现款，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的顾主。几天后，其银行卡被警方冻结，才意志到问题。警方握获犯法嫌疑东谈主刘某后，经审讯，后者讲述了犯法经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现款交给了上线王某。

　　面前，警方已握获嫌疑东谈主刘某、王某，案件正在进一步侦办中。

　　“套路”默契：

　　诈欺团伙通过花店、蛋糕店

　　大额耗尽“洗钱”套现

　　据办理关系案件的民警先容，这是一种新式洗钱容貌，诈欺团伙为快速洗钱把以银行取现、换假造币容貌转为向花店、蛋糕店等进行大额耗尽“洗钱”套现。

       公共文明指数是描述市民文明素质发展状况、评价市民文明素质发展水平和群众性精神文明创建工作成效的重要工具。包括城市公共环境、公共秩序、志愿服务、文明旅游等项目内容。

2. 分析评价结果：深圳神秘顾客（SMS）公司对神秘顾客的评价结果进行深入分析，找出餐厅在服务、环境、菜品等方面的优缺点，郑州调研公司协助餐饮管理者制定相应的改进措施。

　　民警分析称，诈欺分子常常通过集合平台或拉拢土产货东谈主员探讨商户，盯准商户就业客户的神色，建议个性需求。商户因前期作念过雷同定制礼品盒或基于大额订单，大多会相投客户需求，减弱了警惕。频繁诈欺分子会优先购买粗陋变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），建议将钱打入商户计较者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，违警东谈主员将卡号转发给电诈案件受害东谈主。商户收到的“预支款”实质是其他案件的“赃款”。就这么，商户计较者无意中成为诈欺分子的“洗钱帮凶”。同期，导致商户账户被冻结，以至涉案资金被划扣的要害示寂。

　　民警领导，雄壮商户要严慎经受集合订单和大额线下订单，治安收款历程，阻隔来历不解的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同期，不要纵欲提供我方的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈欺分子洗钱的器具。个体商户若发现银行账户出现罕见情景，应第一时候到银行卡开卡行查明原因，如被警方照章措置，请积极集合往返尊府联结警方拜谒措置。

　　讼师分析：

　　商户行动若存在主不旧交意

　　则可能组成多种罪名

　　陕西众致讼师事务所高等结伴东谈主、清华大学陕西学友会法律顾问人刘东晨说，本案情况典型，属于刻下反诈步地下，发现的新式电诈“洗钱”手法。在该犯法才略中，商家是否承担责罚，要根据具体情况判断行动是否合适具体的犯法组成要件。其可能触及的罪名包括：洗钱罪（刑法第191条），荫庇、狡饰犯法所得、犯法所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条），匡助信息集合犯法行动罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。

　　刘东晨强调，洗钱罪与帮信罪、掩隐罪容易区别，而帮信罪与掩隐罪容易耻辱。帮信罪和掩隐罪齐属于成心犯法，其主不雅方面均为“明知”，但明知的内容不同，需要从明知的进程、匡助行动所匡助的对象、匡助行动的发生时候等方面进行具体的判断分析。

　　刘东晨分析，若是商家提供商品、就业，收取顾主货款，客不雅上出现了成为犯法分子的“洗钱”器具的效果，警方则需要从犯法主体、犯法的主不雅方面、犯法客体、客不雅方面伸开分析，详情商家的行动是否存在违警和有责，从而判断商家是否组成犯法。本案中，按照警方讲述的榆林榆阳某蛋糕店雇主赵先生触及案件的经过来看，赵先生仅进行过一次往返，败落犯法的主不旧交意，因此既不组成帮信罪、掩隐罪，也不组成洗钱罪，故警方的处理合适法律端正。

　　刘东晨强调，若在实质的案件中，该商户屡次礼聘相通容貌进行往返，且有过雷同被冻结银行卡号的阅历等，则商家涉嫌存在匡助“洗钱”的主不旧交意并践诺了“洗钱”，警方将根据情节的轻重和犯法组成要件，拜谒其是否组成帮信罪、掩隐罪如故洗钱罪；若是情节轻飘，则可能照章给予行政处罚。

　　刘东晨领导，由于电诈对上圈套公民影响巨大，频年来，我国对电诈的打击不时礼聘高压态势。在此社会步地下，商家应当加多腐朽意志，了解犯法分子的多样新式的犯法期间，不要贪念小低廉，遭受彰着不合适常情的订单要多加警惕，拒断往返或实时报警。 华商报大风新闻记者 张鹏康

　　>>内行领导

　　若是无意成为洗钱『帮凶』

　　商家能作念些什么呢？

　　中国政法大学犯法神色学博士、广州商学院法律神色顾问院副院长张蔚建议，一朝发现我方银行卡被冻结，要主动探讨警方，积极联结公安机关的拜谒，提供顾主的下单纪录、聊天纪录、送货地址等笔据。

　　“若是在平淡的计较中，发现客户的订单有些罕见，举例金额过高，频率过高，以至有的允诺了公正费，那一定要普及警惕，实时向公安机关提供陈迹。”张蔚说。

　　近些年，犯法分子洗钱的期间越来越多，出现运用假造货币洗钱、运用直播“打赏”洗钱的案例，还有的犯法团伙通过大齐购入黄金后退货或折现出售来“洗白”钱款。

　　经办宇宙首例运用直播“打赏”洗钱案的上海市浦东区寻查院寻查官朱奇佳暗意：“早期的洗钱期间大多是亲戚好友提供银行账户，匡助犯法团伙踱步资金，藏匿银行的监管。当今咱们还缓和到了往返型的洗钱期间，一种是莫得真确往返标的，虚增往返返流转钱款，完成赃款洗白，举例直播打赏洗钱。另一种即是像订购现款蛋糕、现款花束这么的新式洗钱容貌，对于商家而言，他们完成了‘真确’的往返，但却被卷入了犯法团伙的洗钱链条。”

　　朱奇佳领导，生计中，千万不要出借银行账户，不要拖拉为他东谈主转账。有些东谈主认为仅仅借给亲戚用一用银行卡，莫得什么社会危害，但实质上，刑法摆设的洗钱犯法行动容貌第一项就是“提供资金账户”。

　　洗钱是一种遭灾广、永远性的犯法行动，这也意味着犯法团伙需要一直寻找洗钱的末端。若是倏得有东谈主承诺给予高答复，条件你去作念一些不太明确随机触及到罪人的事情，千万不要认为仅仅灰色地带便可以去触及，要普及反洗钱的意志。

　　>>警方支招

　　客户条件送货上门却没留住具体地址

　　商家迎面委用时要当心

　　如客户下单购买立志物品且建议店内自取的，商家一定要负责核实对方的真确身份信息，对方拒不提供随机刻意狡饰的，商家此时就要普及警惕，小心上当上圈套，轻则酿成受害东谈主，重则以至成为电诈犯法的“帮凶”。

　　如客户条件送货上门且莫得留住具体门招牌和地址，只留住某街谈、某场面隔邻，商家也要保持谨防神色。迎面委用时留存接货东谈主身份信息，或是弃取拍照保存东谈主像信息，遭受可疑情况随时拨打110举报。 概述九派新闻、滂湃新闻

剪辑：王蜀周秦成都专业的神秘顾客调查公司